Klient (osoba fizyczna) wyrażająca chęć nabycia papierów wartościowych czyli składająca zamówienie (albo inna formę zapisu), bez względu na to czy nabywa te walory dla siebie, czy też dla innej osoby lub firmy.
Właściciel rachunku bankowego lub inwestycyjnego (osoba fizyczna lub prawna, lub jednostka organizacyjną nie będącą osobą prawną), z którego realizowany jest przelew (w przypadku opłacenia zapisu w formie przelewu) lub na który ma być zwrócona ewentualna nadpłata. Najczęściej płatnik i składający to ta sama osoba. W przypadku płatności gotówką (i takiej samej formy zwrotu nadpłaty) płatnik=składający.
Nabywcę papierów wartościowych, a więc właściciela rachunku inwestycyjnego, na którym nabyte walory zostaną zdeponowane nazywamy inwestorem. W przypadku braku dyspozycji deponowania, inwestorem (nabywcą) nazywamy osobę (fizyczną, prawną lub jednostkę organizacyjną nie będącą osobą prawną), której dane mają być umieszczone na potwierdzeniu nabycia.
Przykład:
Do Punktu Obsługi Klienta przyszła Ewa Kowalska i złożyła zamówienie na 50 obligacji po 100 zł, pokazała potwierdzenie przelewu z rachunku bankowego Ewy i Adama Kowalskich na 5 tyś. zł i wydała polecenie zdeponowania obligacji na rachunku inwestycyjnym Adama Kowalskiego.
Składający: Ewa Kowalska
Płatnik: Ewa i Adam Kowalscy (małżeństwo)
Inwestor: Adam Kowalski